El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha emitido una nueva disposición que entrará en vigor en septiembre de 2025, y que afectará directamente a millones de contribuyentes. La medida busca un mayor control de las transferencias bancarias para combatir fraudes, delitos financieros y otras prácticas ilícitas.
A partir de esta fecha, el SAT implementará un sistema de monitoreo automático que identificará conceptos considerados de alto riesgo o inapropiados. El uso de estas palabras podría resultar en revisiones exhaustivas, congelamiento de fondos o sanciones administrativas.
¿Qué Conceptos Estarán Prohibidos?
El SAT ha sido claro al señalar que las palabras y frases relacionadas con actividades delictivas quedarán estrictamente bloqueadas, como:
- «Droga»
- «Armas»
- «Soborno»
- «Robo»
- «Fraude»
- «Lavado»
Además, el organismo advierte que no solo los términos ilícitos serán detectados, sino también aquellos que resulten ambiguos o puedan prestarse a malinterpretaciones, como apodos o frases humorísticas. Usar estas descripciones puede generar una alerta en el sistema y obligar a los usuarios a justificar la operación.
Recomendaciones del SAT para Evitar Problemas
Para evitar inconvenientes, el SAT recomienda a los contribuyentes ser claros y específicos en la redacción de los conceptos. La clave es proporcionar información suficiente para que el origen y destino de los recursos sean transparentes.
Algunas descripciones consideradas seguras son:
- «Pago de servicios»
- «Préstamo personal»
- «Pago de renta»
- «Compra de productos»
- «Aportación familiar»
El uso de estos términos ayuda a las autoridades a comprender que se trata de operaciones legítimas, disminuyendo el riesgo de una revisión. En resumen, la mejor manera de evitar problemas con el SAT a partir de septiembre de 2025 es optar por conceptos claros, legales y fáciles de justificar.